Shufti

什麼是 Shufti AI

Shufti AI 是一款面向全球市場的身分驗證與反洗錢（AML）合規平台，協助企業在數位化場景中以更安全、快速且低摩擦的方式完成客戶識別（KYC）與風險控管。透過結合文件辨識、臉部生物特徵比對、活體檢測與即時名單篩查等技術，Shufti AI 能在使用者註冊、開戶、下單或提款等關鍵流程即時核驗身分，同時降低欺詐風險並滿足各地監管要求。平台提供彈性的 API 與行動端 SDK，支援企業將驗證步驟無縫嵌入 App 或網站，並以自動化工作流程、風險評分與決策規則提升審核效率。除了個人 KYC，Shufti AI 也支援企業識別（KYB）、最終受益人（UBO）穿透、制裁清單及政治公職人物（PEP）檢索，搭配不良媒體監測與持續監控，強化客戶生命週期管理。針對跨境業務，系統支援多語環境與多類證件型態，並提供審計追蹤、報表與權限控管，協助合規與風控團隊建立可稽核的流程。綜合而言，Shufti AI 的核心價值在於以高準確度與即時回應減少使用者流失、抑制詐欺行為，並在不同司法管轄下維持一致的合規與體驗標準。

Shufti AI 主要功能

• 身分證件驗證：支援護照、身分證、駕照等多種官方證件，以 OCR 與安全特徵檢查核實真偽與有效期。
• 人臉比對與活體檢測：比對自拍與證件照，透過活體偵測抵禦照片、影片或面具攻擊，降低偽冒風險。
• AML 與制裁名單篩查：即時檢索制裁清單、PEP 與不良媒體來源，協助滿足反洗錢與制裁合規要求。
• KYB 企業驗證：核驗公司註冊資訊、實體狀態與 UBO 架構，支援 B2B 客戶入職與供應商審查。
• 地址與年齡驗證：透過文件與資料比對確認居住地址、出生日期，支援受年齡限制服務的合規需求。
• 風險評分與自動決策：依據文件品質、比對結果與名單命中等信號給出風險分數，觸發通過、拒絕或人工覆核。
• 工作流程編排：以可視化規則或 API 配置不同地區、產品線與風險等級的驗證步驟，降低摩擦。
• 多語與跨境支援：支援多語界面與多國證件版式，適用全球化營運的數位服務。
• 報表與審計追蹤：完整紀錄驗證歷程、決策依據與操作軌跡，便於稽核與合規申報。
• 開發者友善整合：提供 API、Web SDK 與行動端 SDK，支援 Webhook、回傳碼與沙盒測試。
• 持續監控：對既有客戶定期或事件觸發的再篩查，降低後續名單變動造成的合規風險。
• 資料安全與隱私保護：採用加密與權限控管，協助企業遵循資料保護與隱私法規。

Shufti AI 適用人群

Shufti AI 適合需要遠端身分驗證與合規控管的產業與團隊，包括銀行與金融科技、虛擬資產服務、線上支付與電商、共享出行與外送平台、保險與借貸、電信與旅遊訂票、網路遊戲與串流媒體等。對於合規長、風控人員、詐欺分析師、法遵與法務、產品經理與工程團隊，Shufti AI 能在客戶入職、交易提領、風險升級審查與週期性複審等情境提供可擴展的驗證能力，兼顧轉換率與風險管理。

Shufti AI 使用步驟

1. 建立帳戶並設定組織與角色權限，開啟沙盒進行初步測試。
2. 依營運地區與監管需求，配置 KYC/AML 規則、名單來源與風險門檻。
3. 選擇整合方式（API、Web 或行動端 SDK），在註冊/交易流程中插入驗證節點。
4. 設計使用者路徑與 UI，指引用戶拍攝證件、完成自拍與活體檢測，或上傳必要文件。
5. 系統自動執行 OCR、版面檢查、人臉比對與活體檢測，並啟動制裁清單與 PEP 篩查。
6. 取得驗證結果、風險分數與命中細節，透過 Webhook 或回傳碼同步至業務系統。
7. 依決策規則自動通過或拒絕；對邊界案件指派人工覆核，補件或重新驗證。
8. 將通過的客戶寫入名單，開啟持續監控；對高風險客戶設定升級審查頻率。
9. 使用儀表板與報表追蹤通過率、用戶流失點與欺詐攔截表現，迭代流程。
10. 定期校準規則、更新 SDK 與名單來源，以回應監管與市場變化。

Shufti AI 行業案例

在金融科技開戶流程中，Shufti AI 以文件驗證與人臉活體檢測快速核實申請者，將疑似偽冒或合成身份攔截於源頭；加密資產交易所利用 KYC 與 AML 篩查管理客戶入職與大額提領的風險；線上借貸平台結合地址與收入文件驗證，降低多頭申貸與身份盜用；共享經濟平台於司機或送餐員入駐時完成證件與背景核實，並在接單前進行再檢；電商在高單價或境外訂單觸發強化驗證以抑制盜刷；娛樂與遊戲服務透過年齡驗證滿足未成年保護要求；電信與旅遊業者則運用持續監控機制，對既有客戶定期進行名單再篩，確保合規與業務韌性。

Shufti AI 收費模式

常見收費方式包含按次驗證計費與用量階梯折扣，並可依風險模組（如 KYC、AML 篩查、KYB）組合定價；成長型或大型企業多採年度合約與配額方案。一般提供沙盒環境便於測試，部分情況可申請試用或概念驗證（POC）。實際價格會依驗證量級、地區覆蓋、整合方式與服務等級而異，建議與銷售團隊洽談取得報價。

Shufti AI 優點與缺點

Shufti AI 熱門問題

• 問：Shufti AI 支援哪些證件與國家？

  答：一般涵蓋常見的護照、身分證與駕照等多種證件，並支援多地區格式與語言。實際覆蓋清單可透過官方文件或沙盒測試確認。

• 問：驗證結果需要多久才能取得？

  答：多數情境能即時回傳結果；若觸發人工覆核或額外檢查，時間會因風險等級與案件複雜度而有所不同。

• 問：如何降低用戶在 KYC 流程的流失率？

  答：精簡步驟、提供清晰拍照指引、優化行動端體驗，並以風險分流只對高風險案件啟用強化驗證，可有效提升通過率。

• 問：是否能偵測深偽與重播攻擊？

  答：透過活體檢測與媒體完整性信號可偵測常見的照片、影片或螢幕翻拍等攻擊，並搭配人臉比對降低偽冒風險。

• 問：資料隱私如何被保護？

  答：平台採取加密、權限控管與最小化資料保存策略，並提供審計紀錄，以協助企業遵循資料保護與隱私法規。

• 問：能否以低碼或無碼方式部署？

  答：除完整 API/SDK 外，通常亦提供可配置的工作流程與元件，協助快速接入常見註冊與驗證場景。

• 問：費用如何計算與預估？

  答：依使用的模組與驗證次數計費，常見為按次與用量階梯組合。可先以沙盒與歷史轉化數據推估成本，再與業務洽談報價。

• 問：是否支援持續監控與再篩查？

  答：可對既有客戶定期或事件觸發進行名單與風險再篩查，以滿足持續性合規要求並提早發現風險變化。