FinChat

什麼是 FinChat AI

FinChat AI 是一款將機構級金融資料、量化分析與會話式人工智慧整合於同一平台的投資研究工具，旨在協助研究人員、投資組合經理與專業投資人更高效率地完成全球股票研究。平台涵蓋跨市場的公司基本面、歷史與即時財務數據、KPI 與營運指標、共識預估、機構持股與股東結構、投資人關係內容、13F 申報與對沖基金公開信，以及財報與法說會日曆等，並以可追溯的引用與一致的資料口徑支撐決策。透過自然語言對話，使用者能以問答方式取得公司重點、比較多家公司指標、生成圖表與摘要，或快速定位財報段落與管理層言論，讓資料蒐集、驗證與彙整更為流暢。其核心價值在於以可靠來源與自動化分析縮短研究週期：從建立投資假設、交叉比對數據到產出備忘錄與可視化，皆能在單一介面完成；同時藉由自訂儀表板與事件通知，將主題研究與風險監控常態化。對團隊而言，統一的數據結構與協作註記降低溝通成本，讓投資流程更可重現；對個人投資者，則在不犧牲數據深度的前提下，獲得接近機構級的研究體驗。從長期基本面追蹤、事件驅動交易到跨產業鏈比較，FinChat AI 提供可擴充且可驗證的研究框架，協助使用者在資訊密度高的市場環境中維持紀律與速度。

FinChat AI 主要功能

• 會話式研究助理：以自然語言提問，即時獲取公司摘要、比率解讀、同業比較與重點段落，並提供可追溯的來源以便復核。
• 全球股票與財務資料覆蓋：整合多市場公司財報、比率、估值指標與歷史時序數據，支援跨國與跨產業分析。
• KPI 與營運指標追蹤：集中管理公司自揭露的關鍵營運數據，如用戶數、ARPU、留存率、客單價與單店營收等，利於建立驅動模型。
• 共識預估與估值比較：檢視營收、EPS、毛利率等預估與變動，快速對比估值水準與市場預期差。
• 持股結構與 13F 資料：查看主要機構持股、變動趨勢與基金申報內容，用於研判資金流向與重點持倉。
• 投資人關係與逐字稿：集中法說會逐字稿、投資人簡報與新聞稿，AI 協助提煉管理層訊息與風險提示。
• 盈餘日曆與事件通知：追蹤財報公布、股東會與重大事件，設定自訂提醒以掌握時間敏感資訊。
• 自訂儀表板與視覺化：以圖表呈現利潤率、自由現金流、負債比與估值倍數，支援同時序與橫截面比較。
• 主題與同業群組研究：建立產業鏈或投資主題清單，統一追蹤 KPI 與估值，形成可重用研究模版。
• 研究工作流整合：註記、標籤與備忘錄功能，將資料、洞見與假設串聯，便於團隊協作與審核。

FinChat AI 適用人群

FinChat AI 適合需要快速而可驗證資訊的專業投資從業者與嚴謹的自營投資者，包括買方分析師、投資組合經理、量化與基本面研究員、賣方研究團隊、家族辦公室與財富管理顧問；同時也適用於企業投資人關係與策略部門，用於整理競品資訊與管理層溝通要點。對於關注全球股票市場的個人投資人、商學院學生與研究機構，平台的結構化資料、共識預估、KPI 與 13F 檔案瀏覽，有助於建立系統化的投資研究流程與可重現的分析框架。

FinChat AI 使用步驟

1. 建立帳號並完成偏好設定，如市場、產業與語言偏好。
2. 在搜尋列輸入公司或股票代碼，瀏覽公司檔案、基本面與關聯資料。
3. 啟動會話式助理，以自然語言詢問財報重點、指標定義或同業比較。
4. 加入或自訂 KPI 與共識欄位，建立追蹤清單與主題群組。
5. 在儀表板中新增圖表小工具，呈現時序或橫截面視圖並調整篩選條件。
6. 設定盈餘日曆與事件通知，追蹤財報、法說與重大披露。
7. 查看持股結構與 13F 變化，評估資金面與籌碼動向。
8. 以註記與標籤整理洞見，輸出摘要或報告內容供內部溝通。

FinChat AI 行業案例

買方分析師以 FinChat AI 建立半導體供應鏈清單，集中追蹤產能利用率、ASP 與庫存天數等 KPI，並以共識預估與估值倍數檢驗假設，搭配盈餘日曆設定法說前後的監控節點；賣方研究員在財報季使用會話式助理快速蒐集逐字稿重點與管理層指引，縮短撰寫初評與更新報告的時間；財富管理顧問以儀表板呈現多產業核心比率，向客戶溝通投資邏輯並即時回覆疑問；企業 IR 與策略部門則透過同業群組比較與 13F 變動，掌握市場關注議題與主要機構持股脈動，優化與投資人的溝通內容。

FinChat AI 收費模式

FinChat AI 以專業投資研究為核心場景，通常採用訂閱制並依功能模組與用戶數分級，亦提供團隊與企業授權以支援協作與權限管理。實際方案、是否提供試用與學術授權、以及加值模組的計價，應以官方公布與銷售報價為準。

FinChat AI 優點與缺點

FinChat AI 熱門問題

• 問：FinChat AI 的資料來源與更新頻率如何？

  答：平台結合公司財報、監管申報、投資人關係文件與市場共識等公開與授權來源，更新頻率依各市場披露節奏與資料供應商而定，並在頁面標示可追溯的引用以利核對。

• 問：會話式 AI 如何確保答案可驗證？

  答：回覆附帶來源線索與對應段落，使用者可回到原始文件或數據表進行比對，重要結論建議搭配原文審閱。

• 問：可否建立自訂 KPI 與主題清單？

  答：支援將自訂 KPI 與公司清單納入儀表板，並以同業群組進行橫向比較，形成可重複使用的研究模版。

• 問：與傳統終端或資料庫相比的差異是什麼？

  答：FinChat AI 強調會話式檢索、可追溯引用與快速可視化，讓資料蒐集與初步分析更即時；若需深度量化或專有終端功能，仍可視需求搭配其他工具。

• 問：是否支援團隊協作與權限控管？

  答：提供註記、標籤與共用儀表板等協作能力，並可依用戶角色設定存取權限，利於在合規環境下推進研究流程。

• 問：能否追蹤財報與重大事件？

  答：透過盈餘日曆與自訂通知，使用者可預先排程關注公司，在財報發布、法說或其他里程碑發生時即時獲得提醒。